Общие положения

Эта политика определяет порядок обработки и защиты персональных данных при использовании GeeExchange, создании обменных заявок, работе с личным кабинетом, партнёрской программой и поддержкой, а также при проверках AML/KYC.

По вопросам обработки данных можно обратиться через поддержку на сайте или по адресу info@geeexchange.com. Укажите номер заявки, если обращение связано с обменом. Не прикладывайте документы, удостоверяющие личность, без соответствующего запроса.

Какие сведения мы обрабатываем

В зависимости от используемой услуги и обстоятельств операции мы обрабатываем:

• Контактные и учётные данные: email, логин и сведения, необходимые для доступа к аккаунту.
• Данные обменов и партнёрской программы: номера заявок, валюты, суммы, платёжные реквизиты, адреса кошельков, идентификаторы транзакций, статусы, начисления и выводы.
• Обращения в поддержку, переписку и предоставленные вложения.
• Технические сведения: IP-адрес, User-Agent, время действий, идентификаторы сессий, cookie и записи событий безопасности.
• Факт и время принятия условий сервиса и AML-политики, а также редакции принятых документов.
• Материалы проверки личности, принадлежности реквизитов и происхождения средств — когда они необходимы для конкретной операции.

Цели и основания обработки

Данные используются для исполнения обменов, связи с пользователем, обслуживания аккаунта, расчёта партнёрских начислений, обработки выводов, поддержки, предотвращения мошенничества, проведения проверок AML/KYC, рассмотрения споров и выполнения применимых обязательных требований.

Обработка осуществляется на соответствующем основании: для исполнения договора или действий по запросу пользователя, выполнения правовых обязанностей, защиты законных интересов сервиса и пользователей либо на основании согласия, когда оно необходимо. Согласие не заменяет иные обязательные условия законной обработки.

Мы ограничиваем объём собираемых сведений целями обработки. Документы верификации не используются для рекламы.

Документы и материалы AML/KYC

При проверке могут быть запрошены:

• Документ, удостоверяющий личность, и подтверждение места проживания.
• Фотография с документом, видеоподтверждение или видеоверификация для проверки личности и присутствия её владельца.
• Подтверждения принадлежности кошелька, счёта или платёжного инструмента.
• История транзакций, выписки, подтверждения покупки активов, дохода и происхождения средств.
• Дополнительные документы и пояснения, необходимые для проверки конкретных обстоятельств операции.

Весь перечень не требуется автоматически от каждого пользователя. В запросе указываются необходимые материалы и порядок их предоставления. Если документ недоступен, пользователь может объяснить причину и предложить проверяемые альтернативы.

Материалы предоставляются через непубличное обращение в поддержку на сайте или на официальный адрес электронной почты сервиса, указанный поддержкой в запросе по заявке. Перед отправкой проверьте адрес получателя. Запросы документов и ответы по проверке сопровождаются поддержкой GeeExchange; самостоятельно искать контакты участников обработки пользователю не требуется.

Не размещайте документы в публичных отзывах и открытых чатах. Мы не запрашиваем пароль от аккаунта или почты, коды двухфакторной авторизации, seed-фразы и приватные ключи. Посторонние сведения в документах можно скрыть, если они не нужны для проверки и это не препятствует подтверждению подлинности.

Доступ и передача сведений

Доступ к персональным данным предоставляется только уполномоченным лицам в объёме, необходимом для выполнения их обязанностей. Документы проверки не публикуются и не предоставляются другим посетителям сайта.

Для исполнения конкретной операции и связанных с ней проверок необходимые сведения могут передаваться следующим категориям получателей:

• Платёжным и ликвидностным провайдерам, участвующим в приёме, конвертации или отправке средств.
• Организациям, выполняющим проверку личности, транзакций и происхождения средств.
• Техническим подрядчикам, обеспечивающим хостинг, связь и защиту сервиса, — в пределах соответствующих технических задач.

Передача допускается только при наличии надлежащего правового основания, в необходимом объёме и с соблюдением требований конфиденциальности и защиты данных. Документы личности не направляются всем перечисленным категориям автоматически: состав материалов определяется задачей конкретной проверки.

Привлечение внешних участников не освобождает GeeExchange от обязанностей по защите персональных данных при их сборе, хранении и передаче сервисом. По вопросам предоставленных документов и их обработки пользователь обращается в поддержку GeeExchange.

Цели обработки, категории получателей и состав обрабатываемых данных указаны в настоящей политике. Дополнительное информирование и отдельное согласие на обработку или передачу обеспечиваются до соответствующего действия, когда это требуется применимым законодательством. Использование сайта само по себе не разрешает произвольное раскрытие документов.

Мы не продаём персональные данные и не передаём их для посторонней рекламы. Сведения предоставляются уполномоченным государственным органам по официальному запросу в установленном законом порядке. При рассмотрении претензий документы не размещаются публично; раскрытие идентифицирующих сведений допускается только при наличии соответствующего правового основания и в необходимом объёме.

При передаче данных в другую страну соблюдаются применимые требования к такой передаче. Конфиденциальность деловых отношений не ограничивает предоставление информации, обязательное по применимому законодательству.

Хранение и удаление

Сведения об обменных операциях, включая номер заявки, даты создания и изменения статусов, суммы, направление, реквизиты, результат исполнения и технические записи, хранятся не менее пяти лет после завершения заявки. Хранение должно обеспечивать целостность сведений и возможность установить обстоятельства конкретной операции. Более длительный срок применяется, если это необходимо в силу обязательных требований.

Рабочие копии документов личности, селфи, видеоматериалов и подтверждений происхождения средств, находящиеся у GeeExchange, подлежат удалению в течение 90 календарных дней после окончательного завершения проверки и связанных с ней споров, если отсутствует отдельное обязательное основание для дальнейшего хранения.

Если документ необходимо сохранить как доказательство по незавершённому делу или во исполнение применимого требования, сохраняется только необходимый объём до прекращения такого основания. Минимальная запись о проведённой проверке, её результате и принятом решении может храниться вместе с материалами операции; это не означает автоматического хранения всех копий документов на тот же срок.

Данные аккаунта и переписка хранятся, пока необходимы для обслуживания пользователя, рассмотрения обращений и защиты прав сторон. После прекращения этих целей и обязательных оснований сведения удаляются или обезличиваются.

Удалённые данные могут временно оставаться в резервных копиях до завершения установленного цикла их обновления. Доступ к таким копиям ограничен; они используются для восстановления. Восстановление не должно возвращать удалённые сведения в обычную обработку без законного основания.

Указанный срок удаления рабочих копий относится к данным у GeeExchange. Если внешний участник обязан самостоятельно хранить законно полученные материалы, срок определяется применимыми к нему требованиями. Сервис передаёт запросы об удалении внешним получателям в случаях, предусмотренных применимым законодательством; обязательные сроки хранения у таких получателей сохраняются.

Защита данных

Для защиты применяются защищённое соединение с сайтом, проверка доступа к обращениям и вложениям, разграничение полномочий и ограничение доступа к хранилищам. Меры направлены на предотвращение несанкционированного доступа, изменения, раскрытия и утраты данных.

При выявлении нарушения безопасности сервис принимает меры по ограничению последствий и направляет необходимые уведомления в случаях и сроки, предусмотренные применимыми требованиями.

Пользователю следует защищать доступ к почте и аккаунту, использовать уникальный пароль и доступную двухфакторную авторизацию. Ссылку на свою заявку и доступ к переписке нельзя передавать посторонним.

Cookie и настройки браузера

Технические cookie используются для сессии, защиты запросов, языка и учёта партнёрского перехода. Дополнительное сохранение данных для автозаполнения включается через настройки сайта; пользователь может отказаться от него или изменить свой выбор.

Удаление cookie средствами браузера не удаляет сведения об уже созданных заявках и не отменяет обязательные сроки хранения. Ограничение технических cookie может повлиять на работу аккаунта и поддержки.

Права пользователя

Пользователь может запросить сведения об обработке своих данных, исправление неточностей, удаление или ограничение обработки, а также воспользоваться другими правами, предусмотренными применимым законодательством.

Согласие можно отозвать в отношении обработки, основанной на нём. Это не отменяет ранее законно проведённую обработку и самостоятельные обязательные основания хранения.

Для исполнения запроса может потребоваться соразмерное подтверждение личности или принадлежности заявки. Если удалить сведения пока нельзя, мы объясняем причину и применимый срок либо условия прекращения хранения.

Отсутствие необходимых для проверки данных может препятствовать её завершению; последствия определяются AML-политикой и условиями сервиса. Записи в публичном блокчейне не находятся под контролем GeeExchange и не могут быть удалены сервисом.

Изменения политики

Действующая редакция и дата её обновления публикуются на этой странице. Уведомления об изменениях и новое согласие обеспечиваются в случаях, предусмотренных применимым законодательством.