1. Принятие условий

Настоящие Условия регулируют использование GeeExchange и исполнение заявок на обмен. Создавая заявку и подтверждая условия в форме, пользователь принимает настоящие Условия, AML/KYC-политику, правила выбранных валют и параметры своей заявки. При несогласии перечислять средства не следует.

К заявке применяется редакция документов на момент создания. Финансовые условия не меняются задним числом. Новые обязательные запреты и сведения о происхождении средств учитываются при исполнении действующих требований.

Для проверок и ограничений применяется AML/KYC-политика; для сумм, сетей, комиссий и расчёта курса — согласованные параметры заявки и правила направления. Обязательные нормы права имеют преимущество.

2. Как работает сервис

GeeExchange автоматически организует обмен доступных на сайте цифровых активов. Обычные заявки обрабатываются круглосуточно, без обязательного участия оператора. Автоматический режим не означает гарантированного мгновенного исполнения или отсутствия технических перерывов.

Для исполнения заявок и необходимых проверок GeeExchange может привлекать сторонние организации и платформы, далее — «Провайдеры».

При необходимости AML-проверку проводит Провайдер, участвующий в исполнении заявки. GeeExchange сообщает пользователю требования проверки и передаёт предоставленные сведения. К заявке применяются только относящиеся к ней требования Провайдера. Его участие не освобождает GeeExchange от обязательств перед пользователем.

3. Кто может пользоваться сервисом

Пользователь должен быть совершеннолетним, дееспособным и иметь право на операцию. Он действует от своего имени и в своих интересах, используя собственные средства и реквизиты.

Создание или оплата заявки за другого человека, получение выплаты в пользу третьего лица, посредническое проведение чужих средств, корпоративные операции и иное запрещённое AML-политикой использование не допускаются. Предоставление доверенности или объяснения само по себе не отменяет установленный запрет.

Пользователь сообщает достоверные сведения. Возможность создать заявку или получить реквизиты не отменяет ограничений обслуживания.

4. Страны и ограничения доступа

Сервис вправе ограничивать обслуживание стран, территорий и категорий пользователей по опубликованным условиям, обязательным требованиям и применимым к операции ограничениям участвующих Провайдеров.

Разрешённый IP не отменяет запретов по гражданству, резидентству и участникам операции. Сокрытие местонахождения или использование чужих данных для обхода ограничений запрещены.

5. Создание заявки и реквизиты

До оплаты пользователь проверяет направление, валюты, сети, суммы, комиссии, тип курса, условия его определения, количество подтверждений, срок оплаты и реквизиты получения.

Оплата производится только по реквизитам конкретной действующей заявки на официальном сайте geeexchange.com. Нельзя без согласования повторно использовать старые реквизиты, переносить платёж между заявками, передавать индивидуальные реквизиты другому плательщику или отправлять дополнительный платёж.

Номер заявки, квитанция или хеш не заменяют фактического поступления соответствующего актива и выполнения условий его зачисления по выбранному способу оплаты.

6. Сумма оплаты и входящие комиссии

Пользователь отправляет сумму и актив, указанные в заявке, с соблюдением выбранной сети и необходимых дополнительных реквизитов. Комиссия отправляющего кошелька или площадки учитывается отдельно, если условия заявки не предусматривают иного.

Подтверждённая комиссия, удержанная при зачислении платежа, не считается недоплатой пользователя. Доплачивать эту сумму только из-за её удержания не требуется.

Обмен производится на сумму, оставшуюся после удержания предусмотренных условиями заявки комиссий. Удержанная комиссия уменьшает сумму обмена и не взимается повторно.

При недоплате, переплате, нескольких платежах, нарушении лимита или просрочке пользователь обращается в поддержку для согласования перерасчёта, доплаты либо возврата. Дополнительный платёж допускается после согласования его суммы и реквизитов с поддержкой.

7. Курс и итоговая сумма

Предварительный расчёт зависит от времени, объёма обмена, рыночных данных, ликвидности, комиссий и правил направления.

Для плавающего курса сумма до оплаты является ориентировочной и может изменяться в обе стороны. При штатном исполнении курс фиксируется в течение пяти минут после получения необходимого количества подтверждений сети и доступности зачисленных средств для конвертации. При блокировке средств или ином препятствии действуют положения о приостановке; предварительный расчёт не превращается в гарантированный курс на весь период ожидания.

Фиксированный курс действует при его выборе и соблюдении условий оплаты. При нарушении этих условий или невозможности исполнения сервис сообщает дальнейшие варианты; произвольная замена согласованного курса не допускается.

Выбор плавающего курса означает принятие раскрытого порядка расчёта. Он не разрешает менять этот порядок, вводить скрытые комиссии или подменять выбранную валюту. Итоговая сумма и сведения об окончательном расчёте отображаются в заявке.

8. Защита от падения курса

При создании заявки с плавающим курсом пользователь может включить доступную в форме защиту от падения курса и выбрать порог 0%, 1% или 2%.

Если перед конвертацией снижение рыночного курса превысит выбранный порог, обмен приостанавливается. Порог 0% означает остановку при любом снижении; неизменный курс или его рост остановку не вызывают.

С момента приостановки пользователь располагает одним часом, чтобы продолжить обмен по текущему расчёту либо выбрать отмену и возврат. При отсутствии решения в течение этого часа заявка автоматически отменяется; на email направляется ссылка для указания реквизитов возврата. После их получения возврат обрабатывает специалист.

Защита действует до конвертации и не отменяет исполненную операцию. Она не заменяет необходимую AML-проверку, не позволяет обходить действующие ограничения и не означает мгновенного возврата после отмены.

9. Подтверждения и выплата

Пользователь отвечает за правильность валюты, сети, адреса, memo/tag и иных указанных им реквизитов, а также за способность выбранной площадки принять перевод. Проверка формата адреса не подтверждает его принадлежность и пригодность для зачисления.

Хеш выплаты сам по себе не подтверждает окончательного зачисления средств получателю. При задержке, отклонении или отсутствии подтверждения выплаты пользователь может обратиться в поддержку. Сервис проверяет состояние платежа, предоставляет доступные подтверждения и сопровождает обращение до выяснения результата.

Исполненную конвертацию нельзя отменить. Для необратимой блокчейн-транзакции изменение адреса, остановка или отзыв не гарантируются.

10. Запрещённое использование

Все ограничения действующей AML/KYC-политики применяются в полном объёме. В частности, запрещены операции с указанными в ней высокорисковыми и запрещёнными источниками, санкционными участниками, непроверяемыми посредниками, средствами от мошенничества, хищений, миксеров, азартных игр и иной исключённой из обслуживания деятельности.

Сохраняются предусмотренные AML-политикой ограничения в отношении PEP, третьих лиц, мультиаккаунтов, VPN, Tor, анонимных прокси, временной почты и Proton, арбитража, несогласованной автоматизации, DEX, мостов, некастодиальных кошельков и других перечисленных в политике способов использования.

Исключение для приватных криптовалют распространяется только на валюты, доступные на сайте для приёма или выдачи. Оно не отменяет требований к происхождению средств и остальных ограничений.

Запрещены поддельные документы, сокрытие владельца средств, дробление для обхода контроля, эксплуатация ошибок курса, вмешательство в работу сайта, обход защиты и лимитов, реферальные злоупотребления, фишинг, выдача себя за сервис, угрозы и вымогательство. Добросовестная жалоба или защита своих прав нарушением не является.

11. Проверки и документы

Участвующие Провайдеры могут проверять относящиеся к ним поступления, конвертации, выплаты, возвраты и завершённые операции по применимым требованиям. Прежние успешные заявки, идентификация и сторонний AML-отчёт не исключают новых запросов.

Пользователь предоставляет запрошенные для рассмотрения достоверные сведения о личности, владельце средств, источнике дохода и происхождении активов, отправителе, получателе и истории переводов. Могут потребоваться документы, выписки, фото, видео, подтверждение контроля реквизитов и дополнительные данные согласно AML-политике.

Оценка риска, основания проверки и ограничения определяются AML/KYC-политикой.

При неполном или противоречивом ответе возможны уточнения. Если документа нет, пользователь объясняет причину и предлагает альтернативные доказательства участнику, проводящему проверку.

Сотрудники сервиса не запрашивают передачу seed-фраз, приватных ключей, паролей, одноразовых кодов или удалённого доступа к устройству. Подтверждение операции паролем в официальной форме аккаунта не означает передачу пароля оператору.

12. Приостановка и сроки проверки

Провайдер может приостановить зачисление, обмен, выплату или возврат по связанной с ним операции. Пока действует такое ограничение, GeeExchange не может самостоятельно обеспечить доступ к заблокированным средствам.

Проверка включает получение материалов, первичное рассмотрение, при необходимости уточнения и углублённую проверку, затем решение по обмену или возможности возврата. Ориентир обычной проверки — до 7 рабочих дней после получения полного комплекта необходимых материалов; углублённой — до 60 календарных дней с момента направления на неё. Это ориентиры, а не гарантия снятия внешних ограничений. Проверка не даёт Сервису права удерживать доступные средства, на которые не распространяются соответствующие ограничения.

Ожидание недостающих материалов, дополнительное расследование, новые обстоятельства, действующий обязательный запрет или ограничения участвующего Провайдера могут увеличить срок. Пользователю сообщаются доступная причина продления и обновлённый ориентир, если его можно определить. Если дата окончания не установлена, это указывается прямо. Срок проверки не устанавливает бессрочного права удержания средств.

Предоставление документов или истечение предварительно названного срока не гарантирует снятия ограничения, если основания для него сохраняются. После их устранения заявка подлежит дальнейшему исполнению или возврату по настоящим Условиям.

Отказ от документов, отсутствие ответа или длительное необращение пользователя сами по себе не передают сервису право собственности на средства и не создают право на произвольную конфискацию.

13. Технические препятствия и отказ в обслуживании

Исполнение может быть приостановлено вследствие неправильной оплаты, недостаточных подтверждений, обслуживания сети или Провайдера, недоступности ввода или вывода, недостаточной ликвидности, изменения поддержки актива либо иных подтверждённых препятствий.

Такие обстоятельства рассматриваются отдельно от AML-нарушений. Сервис вправе временно прекратить приём новых заявок по затронутому направлению, выяснить состояние уже принятого платежа и предложить допустимое продолжение либо возврат.

Отказ в дальнейшем обслуживании не прекращает необходимость урегулировать уже полученные средства. Удаление или отмена заявки не означают исчезновения поступившего платежа и обязательств по нему.

14. Отмена и возврат

При поступившем платеже отмена требует урегулирования средств с учётом выполненных конвертаций и действующих ограничений.

Возврат производится законному владельцу на проверенные и пригодные реквизиты. Исходный адрес может быть общим техническим адресом сторонней площадки, а не личным кошельком пользователя. При необходимости проверяются депозитный адрес, сеть, memo/tag, принадлежность аккаунта и допустимость альтернативных реквизитов.

Смена реквизитов требует подтверждения запроса и права на средства. Она не должна обходить проверку и может быть невозможна после передачи платёжного поручения.

Комиссия за возврат незавершённого обмена не превышает фактических затрат, непосредственно связанных с возвратом.

При возврате средств в связи с AML-проверкой могут удерживаться фактические расходы, связанные с возвратом, в пределах 5% заблокированной суммы, но не более эквивалента 100 USD.

Для добросовестных клиентов, связь средств которых с отмыванием денег не подтверждена после прохождения KYC/SoF, комиссия за обмен или возврат ограничивается фактической комиссией сети.

Если средства уже конвертированы, возврат может потребовать обратной конвертации при доступности средств и возможности проведения операции. Расчёт производится по курсу фактического исполнения обратной конвертации с соблюдением указанных выше ограничений удержаний.

При необходимости отдельного решения участвующей платформы ориентир рассмотрения возможности возврата — до 72 часов после передачи запроса и необходимых материалов. После разрешения возврата, доступности средств и проверки реквизитов запрос на отправку оформляется без необоснованной задержки; ориентир его исполнения — до 72 часов после принятия оформленного запроса. Это два последовательных этапа, отдельно от необходимых AML-проверок, подтверждений сети и зачисления получателем. При задержке сообщаются известная причина и актуальный статус. Пока действует применимое внешнее ограничение или обязательный запрет, Сервис не обещает возврат в его обход.

15. Ошибочные переводы и восстановление

Неверные актив, сеть, memo/tag, старые реквизиты или технический адрес могут потребовать восстановления. Его возможность, доказательства и сроки зависят от инфраструктуры, получившей средства.

Для восстановления нужны номер заявки, хеш, сеть, суммы и подтверждение отправления. Отображение перевода в блокчейне не гарантирует возможность восстановления.

Дополнительные работы и расходы согласовываются до их выполнения. Успех восстановления не гарантируется; само заявление о необходимости восстановления не разрешает произвольное списание средств.

16. Партнёрские начисления и вывод

Партнёрские начисления определяются правилами программы и завершёнными обменами. Ожидаемые, отменённые и ошибочные начисления не гарантируют выплату. Исправление начисления должно иметь проверяемое основание.

GUSD — внутренняя расчётная единица, а не банковский вклад, процентный продукт или обязательство выдать одноимённый сторонний токен.

Пользователь может создать заявку на вывод доступного партнёрского баланса в доступной для вывода валюте с учётом её минимальной суммы и комиссий.

Показанная сумма получения является ориентировочной и соответствует курсу на указанное время последнего расчёта. При создании заявки она пересчитывается по актуальному курсу. Итоговая сумма определяется при обработке по согласованным условиям вывода.

Партнёрский вывод выполняется в течение 24 календарных часов с момента создания пользователем заявки на вывод. Срок подтверждения блокчейном и последующего зачисления принимающей площадкой учитывается отдельно.

Если исполнение запрещено обязательным требованием или ограничено применимой проверкой Провайдера, действуют соответствующие положения AML/KYC-политики. Пользователю сообщаются причина задержки и необходимые от него сведения или действия.

17. Аккаунт, безопасность и добросовестное использование

Пользователь обеспечивает безопасность почты, аккаунта, устройства и средств подтверждения операций, не передаёт доступ посторонним и сообщает о подозрении на компрометацию.

Запрещены саморефералы, искусственные начисления, мультиаккаунты, спам, несогласованная реклама от имени GeeExchange, присвоение бренда и получение выгоды путём эксплуатации ошибок. При выявлении нарушения сервис вправе ограничить соответствующие функции и проверить затронутые начисления с соблюдением применимого права.

Переплаты и ошибочные зачисления подлежат сверке. Ошибка интерфейса не создаёт права на несуществующий баланс.

18. Поддержка и обращения

Обмены работают круглосуточно. Поддержка — понедельник–пятница, 09:00–18:00 МСК; актуальное расписание показывается на сайте. Сообщение можно оставить в любое время. Ответ вне графика возможен, но не гарантируется.

Обращения принимаются через официальные формы, чат и info@geeexchange.com. По существующей заявке следует указать её номер и сведения, позволяющие найти платёж. Запрос документов, изменение реквизитов или возврат требуют подтверждения связи обратившегося с заявкой.

19. Данные и доказательства

Сведения обрабатываются по политике конфиденциальности и применимым требованиям. Необходимые данные могут передаваться участвующим в исполнении или проверке Провайдерам, уполномоченным обработчикам и компетентным органам при наличии надлежащего основания.

Не подлежат произвольному раскрытию чужие персональные данные, внутренние системы защиты и охраняемые материалы расследования. Конфиденциальность не отменяет обязательного раскрытия информации и прав пользователя.

Параметры заявки, действия пользователя, переписка, сведения Провайдеров и блокчейна используются для сверки и разрешения споров. Техническая запись не является неопровержимой при наличии подтверждений её ошибочности.

20. Риски и ответственность

Пользователь принимает раскрытые рыночные риски, включая колебания курса и возможную разницу при обратной конвертации, с учётом ограничений удержаний и защиты добросовестного пользователя при AML-возврате, установленных разделом о возвратах и AML-политикой. Сервис не предоставляет инвестиционных рекомендаций и не гарантирует доходность или неизменную стоимость цифровых активов.

Пользователь отвечает за свои недостоверные сведения, неверные инструкции, нарушения и вызванные ими доказанные прямые убытки в пределах применимого права. Санкция Провайдера в отношении сервиса не становится автоматически долгом отдельного пользователя.

Сервис не гарантирует непрерывную работу независимых сетей и площадок или отмену их решений. Ссылка на Провайдера, технический сбой или рыночный риск не отменяет собственную ответственность сервиса, которую нельзя исключить законом, и обязанность урегулировать заявку.

Упущенная выгода и иные косвенные потери исключаются в той мере, в которой такое ограничение допустимо. Возврат принадлежащих пользователю средств не подменяется ограничением размера возмещения убытков.

21. Изменения условий и споры

Изменения настоящих Условий публикуются на сайте. К созданной заявке применяется редакция, принятая пользователем, с учётом обязательных требований, указанных в разделе 1. Привлечение или замена Провайдера не изменяет согласованные суммы, комиссии и порядок исполнения заявки.

Стороны сначала обращаются к сверке обстоятельств через поддержку. Это не препятствует добросовестной жалобе в мониторинг, обращению к юристу, в суд или компетентный орган.

Споры разрешаются с учётом применимых обязательных и коллизионных норм. Недействительность отдельного положения не отменяет остальные и не лишает пользователя прав, которые нельзя ограничить соглашением.