Документы GeeExchange
AML-политика
Правила выявления высокорисковых транзакций и порядок проверки происхождения средств.
Назначение политики
Данная политика противодействия легализации доходов направлена на выявление транзакций, связанных с финансированием терроризма, отмыванием денежных средств, полученных преступным путём, и иной противозаконной деятельностью. Политика предназначена для предотвращения и снижения рисков вовлечения GeeExchange в незаконную деятельность. Для определения таких транзакций Сервис использует специализированные AML-инструменты анализа блокчейна.
Основания для приостановки и проверки
Транзакция может быть приостановлена и потребовать проверки клиента в любом из следующих случаев: — AML-риск по транзакции превышает 70%. — Обнаружена связь с категориями Sanctions, Terrorism, Darknet, Ransomware/Malware, Mixing, Child Abuse, Stolen Funds, Scam/Fraud, Protocol Privacy, Bridge, Decentralized Exchange или Gambling. — В цепочке средств обнаружена связь с подсанкционными платформами, миксерами, даркнет-маркетплейсами, нелегальными игорными площадками и иными высокорисковыми субъектами, включая grinex.io, bitpapa.com, capitalist.net, nobitex.ir, rapira.net, meer.kg, 1xbet, Aifory.pro, terminal.cash, SkyCrypto.net, FlashObmen.com, 60cek.net, hd-change.com, CoinBlinker.com, Metka.cc, AlfaBit.org, Heleket, Garantex, Hydra, Blender.io, Lazarus Group, Genesis Market, ChipMixer, Shinbad, Bitzlato, netex24.net и BTC-e / FinCEN. Данный перечень не является исчерпывающим. — Адрес находится в одном из применяемых чёрных списков. — Зафиксирована подозрительная активность, включая дробление суммы с одного кошелька. Риск повышается при повторяющихся обменах.
Действия Сервиса
В зависимости от обстоятельств GeeExchange вправе: — приостановить транзакцию; — вернуть средства на указанный Пользователем кошелёк за вычетом комиссии перевода; если возврат требует дополнительной комиссии, Пользователь обязан предварительно перечислить её Сервису; — запросить фотографии документа, удостоверяющего личность, фотографию Пользователя с раскрытым документом, а также читаемые изображения необходимых страниц документа; — запросить видео, на котором отправитель средств с документом в руках подтверждает создание заказа с указанием его номера, принадлежность средств и источник их происхождения; — запросить видео с платформы, откуда отправлены средства, на котором видны хеш, адреса отправителя и получателя, сумма, тикер и дата транзакции; длительность такого видео должна составлять не менее 10 секунд; — запросить скриншот транзакции оплаты из личного кабинета, кошелька, приложения или иного интерфейса; — запросить иные материалы, документы и данные, относящиеся к обмену; — заблокировать аккаунт и операции, связанные с Пользователем, и передать данные уполномоченным финансовым или правоохранительным органам; — удерживать средства Пользователя до полного окончания расследования; — возвратить цифровые активы только на реквизиты, с которых был выполнен перевод, либо на иные реквизиты после полной проверки Службой безопасности и подтверждения законности происхождения средств; — не возвращать средства, если Пользователь не предоставляет запрошенную информацию и не отвечает на запросы Сервиса в течение шести календарных месяцев.
Требования ко всем заказам
Для предотвращения незаконных операций GeeExchange устанавливает следующие требования: — отправителем и получателем платежа по заказу должно быть одно и то же лицо; переводы в пользу третьих лиц запрещены; — контактные и иные персональные данные, передаваемые Пользователем Сервису, должны быть актуальными и достоверными; — запрещено создавать заказы с использованием анонимных прокси-серверов, VPN, Tor и иных анонимных подключений к интернету.